Director of Fraud Risk Management (copy)

О позиции

Вы станете ключевым членом команды руководства по риск-менеджменту, отчитываясь напрямую Chief Risk Officer. Ваша задача — построить и развивать функцию управления мошенничеством для всей кредитной карточной и DDA (текущий счет) продуктовых линий Flex. Мы строим финтех-платформу нового поколения для состоятельных предпринимателей ($3–$200M выручки), которым устаревшие банковские решения больше не подходят. Вы будете отвечать за весь жизненный цикл антифрост-контроля: от проверки кандидатов до пост-выпуска операций.

Чем заниматься

• Управление полным циклом обнаружения мошенничества для потребительских и SMB сегментов
• Анализ паттернов мошенничества при онбординге и верификации идентификации клиентов
• Мониторинг first-party и third-party мошенничества, включая abuse и bust-out patterns
• Построение фреймворков обнаружения synthetic identity fraud
• Мониторинг ACH манипуляций и fraud векторов DDA продуктов
• Анализ авторизационных паттернов и выявление аномалий в реальном времени
• Управление процессами dispute resolution и chargeback recovery
• Синтез данных из device, IP, identity, bureau и behavioral источников
• Проведение регулярных обзоров рисков мошенничества перед руководством
• Разработка фреймворка сегментации мошенничества для точного tune detection

Что ждут

• 7–15 лет практического опыта в управлении мошенничеством с прямым ownership detection и loss management
• Глубокая экспертиза во всех трёх типах мошенничества: first-party, third-party и synthetic identity
• Флюентность в stack сигналов мошенничества: device fingerprinting, IP intelligence, identity graph, behavioral biometrics
• Опыт работы как в банке/регулируемой карточной программе, так и в fintech
• Профицит SQL и Python или R для самостоятельного построения detection logic и cohort analysis
• Знание регуляторного контекста: SAR filing thresholds, Reg E obligations, FCRA, BSA/AML red flags
• Аналитически независимый подход к работе с данными
• Высокий количественный интеллект и понимание статистических аномалий
• Наставляющее мышление и способность коммуницировать сложные паттерны стейкхолдерам

Условия

• Ключевая роль в foundational build path core risk management дисциплин
• Возможность прямого влияния на архитектуру системы риск-менеджмента
• Команда лучших профессионалов индустрии с ростом до уровня best in class
• Работа с огромным рынком (~$1T+ revenue opportunity)
• Extreme ownership и полная автономия в определении стратегии антифрода
• Быстрый масштабирование продукта и карьерный рост
• Конкурентоспособная компенсация пакета

Навыки

• Fraud Detection
• Risk Management
• Anti-Money Laundering
• Identity Verification
• KYC/KYB
• Behavioral Analytics
• SQL
• Python
• R Programming
• Device Fingerprinting
• IP Intelligence
• Transaction Monitoring
• Dispute Management
• Chargeback Analysis
• Regulatory Compliance
• Reg E
• FCRA
• BSA
• AML
• First-Party Fraud
• Third-Party Fraud
• Synthetic Identity Fraud
• Account Takeover
• ACH Fraud
• Credit Card Fraud
• DDA Products
• Machine Learning Anomaly Detection
• Velocity Rules
• Loss Attribution
• Stress Testing

Могут спросить на собеседовании

1. Как вы подходите к анализу различий между first-party, third-party и synthetic identity мошенничеством и какие аналитические сигналы используете для их разграничения?
2. Приведите пример ситуации, когда вы успешно обнаружили координированное мошенничество через анализ кросс-источников данных, который не проявлялся в одномерных моделях.
3. Как вы балансируете между безопасностью (friction для легитимных клиентов) и пользовательским опытом при проектировании verification stacks?
4. Опишите ваш опыт проведения стресс-тестирования и scenario analysis для оценки exposure к fraud loss в условиях эскалированных атак.
5. Как вы выстраиваете взаимодействие с legal, compliance и financial crimes командами для обеспечения embedded fraud visibility в product design?