Analista de Estratégia de Prevenção a Fraudes Sênior (Foco KYC/Onboarding)

О позиции

Присоединяйтесь к команде интеллектуального предотвращения мошенничеств Asaas — одного из лидеров финтех-индустрии Бразилии. Ваша миссия — стратегическая работа на стыке данных, регуляторных требований и бизнес-целей: вы защитите компанию от «оранжевых» счетов, фальшивых документов и мошеннической идентификации, одновременно минимизируя ложные срабатывания и сохраняя высокую конверсию онбординга.

Чем заниматься

• Разработка, внедрение и управление стратегиями, правилами и контролями предотвращения мошенничеств в сегменте KYC/онбординга
• Анализ предсказательных моделей и расследование паттернов мошенничеств при открытии счетов (фантомные аккаунты, поддельные документы, кража личности)
• Непрерывный мониторинг сценариев мошенничеств и рисков в воронке онбординга, корректировка стратегий на основе индикаторов
• Создание и сопровождение KPI области: подтверждённая доля мошенничеств, процент ложноположительных срабатываний, автоматический уровень одобрений, рецидивы
• Оптимизация антифрод-стратегий в решении KYC/онбординг с балансом безопасности и пользовательского опыта
• Ведение стратегических проектов предотвращения мошенничеств от концепции до реализации и анализа результатов
• Оценка и внедрение новых технологий верификации личности (биометрия лица, доказательство жизни, документная экспертиза)
• Установление и поддержка стратегического партнёрства с внутренними отделами (Продукт, Данные, Комплаенс, Технологии) и внешними поставщиками

Что ждут

• Высшее образование (Административное дело, Право, Счётный учёт, Инженерные науки, Математика или смежные области)
• Опыт работы в командах стратегии предотвращения мошенничеств, включая создание и оптимизацию правил/моделей антифрода
• Глубокое знание стратегии борьбы с мошенничеством при открытии счетов и KYC (идентификация лжеаккаунтов, документные аферы, отмывание денег)
• Опыт работы в предотвращении мошенничеств в секторе финансового обслуживания, финтеха или платёжных посредников
• Продвинутые знания SQL (сложные запросы, CTE) для извлечения, манипуляции и анализа больших объёмов данных
• Навыки работы с инструментами BI и Данных (Databricks или аналоги) для создания дашбордов и стратегических репортажей
• Высокие аналитические способности: выявление паттернов, трендов и аномалий, стратегическое моделирование сценариев

Будет плюсом

• Опыт работы с решениями KYC, биометрией лица, проверкой живости лица, валидацией документов
• Знание регуляторных норм для онбординга (Bacen/Brazil Central Bank)
• Опыт внедрения или proof-of-concept решений антифрода, взаимодействие с поставщиками и техническими командами
• Знание языков программирования для анализа данных (Python)
• Средний уровень английского для коммуникации с поставщиками

Условия

• Конкурентоспособный пакет компенсации CLT (Brazilian labour contract)
• Возможность удалённой работы со всей территории Бразилии
• Работа в динамичной финтех-среде с влиянием на миллионы пользователей
• Возможность стратегического влияния на развитие продуктов и безопасность компании
• Командная культура: agile, collaborative, innovative environment
• Доступ к современным инструментам аналитики и данным высокого уровня
• Профессиональное развитие и участие в отраслевых ивентах

Навыки

• Fraud Detection
• KYC
• AML Compliance
• SQL
• Machine Learning
• Risk Management
• Business Intelligence
• Python
• Data Analysis
• Identity Verification
• Biometrics
• Databricks
• Regulatory Compliance
• Stakeholder Management

Могут спросить на собеседовании

1. Расскажите о примере, когда вы обнаружили новый паттерн мошенничества в процессе онбординга. Как вы действовали?
2. Как вы балансируете между строгостью правил KYC и удобством для пользователя? Приведите пример компромисса.
3. Какие метрики вы используете для оценки эффективности стратегии антифрода и почему именно их?
4. Как бы вы оценили новые технологии (например, биометрию) перед их внедрением в процесс KYC?
5. Опишите ситуацию, когда вы должны были представить сложную тему мошенничества непсихональным заинтересованным сторонам.