APS.98.26 - Reviews Analyst

О позиции

Вы будете работать в отделе профилирования клиентов банка, проводя периодические обзоры клиентов высокого риска — физических лиц, корпоративных и организационных клиентов. Ваша задача — анализировать источники средств и богатства, выявлять аномалии в данных, готовить заключения о сохранении или разрыве деловых отношений, эскалировать подозрительные операции и поддерживать актуальность информации в системе KYC. Вы также будете взаимодействовать с регуляторными органами, готовить отчеты из SAP и участвовать в проектах по обновлению процедур в соответствии с требованиями FIAU, FATCA и CRS.

Чем заниматься

• Проведение периодических обзоров клиентов (Periodic Reviews) на основе риск-ориентированного подхода
• Анализ транзакционного поведения и сопоставление с источниками средств и богатства
• Подготовка и эскалация отчётов о подозрительных операциях (SAR/STR)
• Верификация учредительных документов организаций и выявление бенефициарных владельцев
• Мониторинг соответствия требованиям FATCA & CRS и других регуляторных обязательств
• Работа с данными из SAP, выявление аномалий в данных, создание дашбордов в Excel и Power BI
• Взаимодействие с клиентами и менеджерами отношений
• Участие в подготовке обучающих материалов и тестировании новых проектов

Что ждут

• Минимум 1 год опыта в комплаенсе (AML/CFT)
• Знание локального регуляторного контекста Мальты и ЕС
• Навыки анализа данных и интерпретации информации
• Умение работать в условиях дедлайнов и многозадачности
• Отличные вербальные и письменные коммуникативные навыки
• Опыт работы с MS Office (Excel, Power BI), базовые навыки работы с SAP
• Образование: степень бакалавра, диплом MCAST или сертификация AML/CFT уровня MQF5+
• Будет плюсом знание мальтийского языка в дополнение к английскому

Будет плюсом

• Сертификация AML/CFT (MQF5+)
• Опыт работы в банке или финансовом секторе
• Знание мальтийского языка
• Опыт участия в проектах, сочетающих бизнес и технические компоненты
• Опыт взаимодействия с регуляторными органами

Условия

• Работа в международном банке с устойчивой репутацией
• Чёткие процессы обучения и развития
• Международная рабочая среда на Мальте
• Возможность карьерного роста в комплаенс-подразделении
• Стабильная занятость с соблюдением регламентов рабочего времени

Навыки

• Anti-Money Laundering (AML)
• Know Your Customer (KYC)
• Risk Assessment
• Regulatory Compliance
• Financial Analysis
• Data Analysis
• Power BI
• Excel
• SAP
• Written Communication
• Stakeholder Management

Могут спросить на собеседовании

1. Расскажите о вашем опыте проведения периодических обзоров клиентов. С какими типами сложности сталкивались?
2. Как вы подходите к анализу транзакций на предмет подозрительной активности? Приведите пример.
3. Какой у вас опыт работы с регуляторными требованиями (FATCA, CRS, местные законы Мальты)?
4. Опишите случай, когда вам пришлось работать в условиях жёсткого дедлайна при высокой нагрузке.
5. Как вы обеспечиваете качество данных и их полноту при работе в KYC-системе?